Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты



В.А. Гамза, И.Б. Ткачук



Аферы в кредитно-финансовой сфере.


Меры предупреждения и защиты



Москва

2007


УДК

ББК

Г


Гамза В.А., Ткачук И.Б.

Аферы в кредитно-финансовой сфере. Меры предупреждения и защиты / В.А. Гамза, И.Б. Ткачук Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты. — М. : Верхушка, 2007. — с.


ISBN


УДК

ББК


ISBN © Гамза Владимир Андреевич, Ткачук Игорь Борисович, 2007

ISBN © Верхушка, 2007



^ Аферы в кредитно-финансовой сфере: методы совершения, меры предупреждения и защиты.


Оглавление
Вступление

Глава 1. Жульнические операции в сфере расчетно - кассового Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты обслуживания

1.1. Методы мошенничества при расчетах платежными поручениями

1.1.1.Внедрение платежных поручений в качестве фиктивного расчетного документа, не имеющего реального заполнения валютными средствами

1.1.2.Внедрение поддельного платежного поручения для хищения денег методом их перечисления со счета организации на Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты другие счета.

1.1.3. Внедрение поддельных платежных поручений для хищений денег конкретно у банка.

1.1.4.Предупреждение мошенничества при расчетах платежными поручениями

1.2. Методы мошенничества при расчетах по аккредитивам

1.2.1.Предупреждение мошенничества при расчетах с внедрением аккредитивов Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты

1.3. Методы мошенничества при расчетах чеками

1.3.1.Меры предупреждения хищений с внедрением чеков

Глава 2. Злодеяния в сфере вексельного воззвания

2.4.1.Вексель как предмет посягательства

2.4.2.Вексель как средство совершения злодеяния

2.4.3.Предупреждение злодеяний в сфере вексельного воззвания

2.4.4.Предупреждение вредных последствий в случае Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты порока выдачи векселя

Глава 3. Мошенничество в кредитной сфере

3.1. Методы мошенничества в сфере потребительского кредитования

3.1.1.Меры обеспечения безопасности в процессе потребительского кредитования

3.2. Методы мошенничества в сфере кредитования юридических лиц

2.2.1. Меры обеспечения безопасности кредитных операций

Глава 4. Хищения денег Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты и другого имущества банка с внедрением поддельных документов следственных органов и суда

Глава 5. Нелегальное получение и внедрение охраняемой банковской инфы в противоправных целях

5.1. Понятие и суть банковской потаенны, ее место в Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты системе объектов штатских прав, охраняемых русским законодательством

5.2. Предмет криминального посягательства при нелегальном получении сведений, составляющих банковскую тайну

5.3. Методы нелегального получения сведений, составляющих банковскую тайну

5.4. Особенности криминальных деяний, связанных с посягательствами в сфере компьютерной инфы банка

5.5. Лица Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты, посягающие на банковскую тайну

5.6. Организация защиты банковской потаенны

Глава 6. Роль и место Службы безопасности в обеспечении защиты банка от противоправных посягательств

Приложение

Литература

Вступление
Кредитно-финансовая сфера Рф, получившая 2-ое дыхание сначала 90-х гг. XX в., продолжает интенсивно развиваться и Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты совершенствоваться. Этому содействуют конкретные потребности рыночных отношений меж хозяйствующими субъектами, также продолжающийся процесс интеграции Рф в мировую экономику.

Развитие кредитно-финансовых отношений в Рф сопровождается параллельным ростом преступных проявлений Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты. Правонарушители разрабатывают и улучшают новые виды и методы криминальных посягательств на деньги и другое имущество юридических и физических лиц. Они утонченно маскируют эти посягательства под законные сделки и операции, интенсивно употребляют в противоправных целях фактически Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты весь диапазон банковских технологий и денежных инструментов. Искусно используют в целях подготовки и совершения злодеяний современные компьютерные технологии, средства связи, множительную технику, технические средства нелегального получения инфы и т.п.

Удельный Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты вес криминальных посягательств в кредитно-финансовой сфере современной Рф остается размеренно высочайшим, а причиненный ими вред, обычно, очень значимым. Согласно проведенным нами исследованиям пробы нелегально овладеть валютными средствами и другим имуществом в 2001—2006 гг Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты. предпринимались в отношении всех без исключения кредитных организаций . Количество каждогодних криминальных посягательств в отношении отдельных банков исчисляется трехзначными цифрами. По прогнозам российских профессионалов, отрицательные характеристики будут возрастать в абсолютном исчислении сразу Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты с ростом объема денежных операций. Об этом свидетельствует и забугорный опыт.

Жертвами злодеяний в денежно-кредитной сфере становятся не только лишь банки, да и муниципальные предприятия, коммерческие организации, также личные предприниматели и физические Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты лица.

При совершении злодеяний участники организованных групп и криминальных организаций обычно выступают под видом коммерческих организаций (компаний прикрытия) либо физических лиц. Но не исключается внедрение формы кредитной организации. Идет речь Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты о случаях, когда правонарушители получают под собственный контроль банк (обычно, находящийся на грани банкротства). Управление таких «кредитных организаций» успевает в маленький срок разворовать средства и другое имущество клиентов, «увести» активы, выпустить необеспеченные векселя, принять Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты заранее неосуществимые поручения и обязательства и т.п. Не считая того, противоправные деяния против интересов банка и его клиентов могут совершать по собственной инициативе и работники обыденных кредитных организаций. К этой Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты категории лиц, по данным правоохранительной практики, могут относиться как рядовые сотрудники, так и представители высшего управленческого звена.

Характеризуя ситуацию, сложившуюся в сфере обеспечения безопасности денежно-кредитных отношений, необходимо подчеркнуть, что самую большую Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты активность в защите собственных легитимных интересов должны проявлять сами кредитные организации и другие хозяйствующие субъекты, их службы безопасности, внутреннего контроля либо другие надлежащие структурные подразделения. Ценность должен быть отдан мерам предупредительного Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты нрава, преимущественному применению таких средств и способов, которые позволяют воспрепятствовать криминальным намерениям субъектов посягательства либо пресечь их на исходной стадии.

Оценивая состояние борьбы с злодеяниями против интересов бизнесменов, потерпевшие отмечают низкую активность Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты правоохранительных органов в работе по заявлениям (время от времени очевидное нежелание принимать заявления и возбуждать уголовные дела), медлительность и низкое качество судебной деятельности. Этим почти всегда разъясняется отсутствие заявлений об имевших Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты место посягательствах от многих потерпевших.

Согласно результатам проведенного в декабре 2005 г. анкетирования кредитных организаций — членов Ассоциации русских банков с заявлениями о криминальных посягательствах в правоохранительные органы обратился только 81% банков от общего числа потерпевших. В итоге Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты принятых по заявлениям мер:

Большая часть участников опроса заявили о том, что положительные результаты в Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты предупреждении злодеяний и возмещении вреда достигнуты в главном за счет усилий собственных служб безопасности. Но в числе проблем, с которыми сталкиваются службы безопасности банков и других хозяйствующих субъектов в сфере противодействия криминальной деятельности, на первом Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты месте стоят препядствия информационного обмена, также недочеты методического обеспечения процессов выявления и предупреждения злодеяний в кредитно-финансовой сфере.

Определенную помощь в этом направлении окажет предлагаемая вниманию читателей книжка, приготовленная на базе обобщения Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты практики работы правоохранительных органов и служб безопасности коммерческих организаций.

В реальном издании описаны обычные методы подготовки, совершения и маскировки злодеяний с внедрением более симпатичных для криминала операций по расчетно Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты-кассовому обслуживанию (расчеты платежными поручениями, по аккредитивам, чеками), также операций в сфере вексельного воззвания и кредитной сфере.

Существенное внимание уделено дилеммам нелегального получения и использования охраняемой банковской инфы в противоправных целях.

Любой из подразделов книжки Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты содержит предметные советы относительно мер обеспечения безопасности в процессе совершения кредитно-финансовых операций, в том числе методов выявления криминальных посягательств и предупреждения их вредных последствий.

Издание рассчитано на бизнесменов, служащих служб Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты безопасности коммерческих организаций, работников правоохранительных органов, специализирующихся на расследовании злодеяний в сфере экономической деятельности. Может быть применено педагогами, научными работниками, студентами образовательных учреждений юридического и экономического профиля и широким кругом читателей, интересующихся неуввязками Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты обеспечения безопасности в кредитно-финансовой сфере.


adresa-pedagogicheskogo-opita-sovremennaya-selskaya-shkola-problemi-resheniya-i-perspektivi.html
adresa-servisnih-centrov.html
adresa-veb-sajtov-akademii-i-filialov-zakona-rossijskoj-federacii-ot-10-07-1992-3266-1-ob-obrazovanii-s.html